O Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF) é uma obrigação anual que gera muitas dúvidas, especialmente sobre as possibilidades de dedução. Saber o que pode ser deduzido no IRPF em 2025 é essencial para evitar o pagamento de impostos além do necessário e garantir que você esteja aproveitando ao máximo os benefícios legais disponíveis. Neste post, a Contfy, especialista em planejamento tributário, traz um guia completo sobre as deduções e abatimentos que podem ser aplicados na sua declaração.
O Que São Deduções e Abatimentos no IRPF?
As deduções e abatimentos são valores que podem ser subtraídos do total de rendimentos tributáveis, reduzindo assim o valor final do imposto a pagar. Estes valores são definidos pela legislação tributária e abrangem diversas categorias, como saúde, educação, dependentes, entre outros.
Principais Deduções Permitidas no IRPF em 2025
- Despesas Médicas As despesas médicas são uma das deduções mais importantes no IRPF, pois não possuem limite máximo de dedução. É possível deduzir valores pagos a médicos, dentistas, psicólogos, fisioterapeutas, além de gastos com planos de saúde, internações e exames. No entanto, é importante manter todos os recibos e comprovantes, já que a Receita Federal pode solicitar a comprovação das despesas.
- Educação As despesas com educação podem ser deduzidas, mas há um limite de R$ 4.807,36 por pessoa. Esse valor inclui gastos com ensino infantil, fundamental, médio, técnico e superior (graduação e pós-graduação). Cursos livres, como idiomas ou esportes, não entram nessa categoria.
- Dependentes A dedução por dependente no IRPF 2025 é de R$ 2.275,08 por dependente. Podem ser considerados dependentes cônjuges, filhos, enteados, pais, avós, entre outros, desde que cumpram os requisitos legais estabelecidos pela Receita.
- Contribuições à Previdência Oficial e Privada As contribuições realizadas à Previdência Social (INSS) podem ser integralmente deduzidas. No caso da previdência privada, é possível deduzir até 12% da renda tributável, desde que o plano seja do tipo PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre).
- Pensão Alimentícia Quem paga pensão alimentícia determinada por decisão judicial ou acordo homologado pode deduzir integralmente os valores pagos. Isso inclui não só a pensão em si, mas também despesas com educação e saúde do alimentado, quando incluídas na sentença.
- Gastos com Empregados Domésticos A dedução relacionada a empregados domésticos foi extinta para o ano-calendário de 2020. Logo, não é mais possível abater esses valores na declaração de 2025.
Planejamento Tributário: Maximize Suas Deduções com a Contfy
Um planejamento tributário eficiente pode ajudar a maximizar suas deduções e reduzir o valor a pagar no imposto de renda. A equipe de especialistas da Contfy está pronta para te orientar na organização e otimização das suas despesas, garantindo que você utilize todas as deduções permitidas e evite erros que possam levar à malha fina.
Dicas Práticas para 2025:
- Guarde Todos os Comprovantes: Documentos que comprovam despesas dedutíveis são essenciais para evitar problemas com a Receita.
- Revise Seu Status de Dependentes: Verifique se todos os dependentes estão corretamente incluídos na declaração.
- Fique Atento ao Prazo: A declaração do IRPF geralmente começa em março e vai até abril. Atrasos podem gerar multas.
Conclusão
Entender as deduções e abatimentos permitidos no IRPF é fundamental para uma declaração correta e para a redução do valor do imposto devido. Conte com a Contfy para te ajudar a explorar todas as oportunidades de dedução e garantir que sua declaração de 2025 seja feita de forma precisa e estratégica.
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